En Estados Unidos, las promociones están controladas por la Comisión Federal de Comercio, la Comisión Federal de Comunicaciones, el Servicio Postal de Estados Unidos y el Departamento de Justicia de Estados Unidos. Estas organizaciones regulan las normas nacionales relativas a sorteos y concursos, como:

• Los ganadores deben pagar impuestos sobre cualquier premio ganado; un premio superior a $600 se considera ingreso misceláneo para el gobierno.
• Los patrocinadores deben emitir un formulario 1099 a los ganadores de premios valorados en más de $600
• Las armas ofrecidas como premios deben transferirse a un distribuidor de armas de fuego con licencia federal que se encargará del proceso de registro del arma para el nuevo propietario.
• Las reglas oficiales deben identificar claramente el valor del premio como el ARV o Valor de Venta Minorista Aproximado basado en el valor justo de mercado en ese momento.

La inscripción y la fianza se determinarán según el valor del premio y se gestionarán según cada estado.

Además, Estados Unidos tiene leyes estrictas que prohíben las loterías privadas, por lo que, para ser legales, los sorteos y sus contenidos deben diferenciarse de las loterías. Una lotería se define por ley como una promoción que reúne los tres elementos siguientes:

• La promoción ofrece premios que tienen valor.
• Los ganadores de la promoción se eligen al azar.
• Hay un elemento de consideración

Para que una lotería no se clasifique como ilegal, debe faltar al menos uno de estos elementos. Dado que los premios y la suerte son fundamentales en los sorteos, el factor de contraprestación suele eliminarse.

47 Código de los Estados Unidos § 509 – Prácticas prohibidas en concursos de conocimiento, habilidad o azar

• Código de los Estados Unidos
• Notas

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(a)Influir, preorganizar o predeterminar el resultadoSerá ilegal que cualquier persona persona, con intención de engañar el público que escucha o mira—(1)

Suministrar a cualquier concursante de forma supuestamente de buena fe concurso de conocimientos intelectuales o de habilidad intelectual cualquier asistencia especial y secreta mediante la cual el resultado de tales conocimientos o de habilidad intelectual sea posible. concurso será en todo o en parte preestablecido o predeterminado.

(2)

Mediante persuasión, soborno, intimidación o de otro modo, inducir o causar que cualquier concursante actúe de manera supuestamente legítima. concurso de conocimientos intelectuales o de habilidad intelectual a abstenerse de cualquier manera de usar o mostrar sus conocimientos o habilidad en tales concurso, cuyo resultado será total o parcialmente preestablecido o predeterminado.

(3)

Participar en cualquier artificio o plan con el propósito de preorganizar o predeterminar total o parcialmente el resultado de un negocio supuestamente de buena fe. concurso del conocimiento intelectual, de la habilidad intelectual o del azar.

(4)

Producir o participar en la producción para radiodifusión de, transmitir o participar en la radiodifusión de, ofrecer a un concesionario para radiodifusión, o patrocinar, cualquier programa de radio, sabiendo o teniendo motivos razonables para creer que, en relación con un supuesto programa de buena fe concurso de conocimiento intelectual, habilidad intelectual o casualidad que constituya cualquier parte de dicho programa, cualquier persona ha realizado o va a realizar cualquier acto o cosa a que se refieren los párrafos (1), (2) o (3) de esta subsección.

(5)

Conspirar con cualquier otro persona o personas realizar cualquier acto o cosa prohibida por el párrafo (1), (2), (3) o (4) de esta subsección, si uno o más de dichos personas realizar cualquier acto para lograr el objeto de dicha conspiración.

(b)“Concurso” y “el público oyente o espectador” definidosPara los efectos de esta sección—(1)

El término «concurso» significa cualquier concurso transmitido por un estación de radio en relación con el cual se ofrece dinero o cualquier otra cosa de valor como premio o premios a ser pagados o presentados por el patrocinador del programa o por cualquier otro persona o personas, como se anunció durante la transmisión.

(2)

El término «el público que escucha o mira” significa aquellos miembros del público que, con la ayuda de receptores de radio, escuchan o ven programas transmitidos por estaciones de radio.

(c)Sanciones

Quien viole el inciso (a) será multado con no más de $10,000 o encarcelado por no más de un año, o ambas.

(19 de junio de 1934, cap. 652, título V, § 508, anteriormente § 509, según se agregó) Ley Pública 86–752, § 9, 13 de septiembre de 1960, 74 Stat. 897; renumerado § 508, Ley Pública 96–507, § 18 de diciembre de 1980, 94 Stat. 2747.)

Resumen La ley federal que rige el uso de sorteos entró en vigor en el año 2000. La ley federal exige ciertas divulgaciones para los sorteos enviados por correo y prohíbe ciertas prácticas. También incluye reglas para los concursos de habilidades. Varios estados también tienen leyes que afectan a los sorteos y concursos, algunas más restrictivas que la ley federal. Además, dada la naturaleza global de Internet, los editores que participan en sorteos en línea también deben tener en cuenta que pueden aplicarse las leyes de países extranjeros. Ley Federal La ley federal es la Ley de Prevención y Aplicación de Correo Engañoso (DMPE),1 conocida comúnmente como la «Ley de Sorteos» federal. La ley se aplica únicamente al material enviado por correo y otorga al Servicio Postal de los EE. UU. autoridad e impone requisitos de divulgación afirmativa y eliminación de nombres en los correos de sorteos y concursos de habilidades. La Ley también contiene requisitos para los correos que contienen cheques por fax y los correos que simulan documentos gubernamentales. Cuándo se aplica la ley al contenido de revistas Cuando el Congreso aprobó la DMPE, incluyó una exención significativa para el contenido de revistas, incluida la publicidad. Las disposiciones de la ley no se aplican a sorteos y concursos que aparecen en revistas si: 1. no están dirigidos a una persona nombrada; o 2. no incluyen la oportunidad de hacer un pago o pedir un producto o servicio. Disposiciones generales Como se mencionó anteriormente, DMPE cubre solo las promociones de sorteos enviadas por correo. No reemplaza las leyes estatales sobre sorteos. Por lo tanto, los patrocinadores de sorteos también deben revisar los requisitos estatales. Los correos que simplemente brindan información promocional sobre un sorteo no desencadenan la aplicación de la ley: la promoción del sorteo debe incluir una oportunidad de participar para que se aplique la ley. Todas las divulgaciones de sorteos exigidas por la ley deben hacerse de una manera «clara y visible» que sea «fácilmente visible, legible y comprensible» para los destinatarios. 1 39 USC §§ 3001-3017. Divulgaciones requeridas Cualquier solicitud para participar en un sorteo o concurso debe contener la siguiente información: 1. las reglas oficiales; 2. todos los términos y condiciones para participar en el sorteo o concurso; 3. el proceso de entrada; 4. el nombre del patrocinador o remitente del sorteo; 5. la información de contacto del patrocinador o remitente del sorteo Las reglas oficiales deben incluir: 1. las probabilidades numéricas estimadas de ganar; 2. el número de premios a otorgar; 3. el valor minorista estimado de los premios a otorgar; 4. la naturaleza de los premios a otorgar; y 5. el cronograma de pagos si el premio se paga a lo largo del tiempo. Los correos de solicitud de sorteos deben incluir declaraciones de que no es necesaria ninguna compra para ganar y declaraciones de que comprar los productos de los patrocinadores no aumentará las posibilidades de ganar. Estas declaraciones deben cumplir con los siguientes requisitos: 1. deben ser más visibles que las otras divulgaciones requeridas; y 2.deben aparecer en los siguientes tres lugares en un envío por correo: a. en la carta de solicitud; b. en el formulario de pedido o inscripción; y c. en las reglas oficiales Divulgaciones requeridas para concursos de habilidades La Comisión Federal de Comercio (FTC) define los concursos de habilidades como «Rompecabezas, juegos u otros concursos en los que los premios se otorgan en función de la habilidad, el conocimiento o el talento, no del azar». 2 En estos concursos de habilidades, los patrocinadores deben divulgar: 1. el número o porcentaje estimado de participantes que ganarán el concurso de habilidades; 2. el número o porcentaje aproximado de participantes que han ganado los últimos tres concursos de habilidades del patrocinador; 3. los métodos de evaluación; 4. la identidad o una descripción de las calificaciones de los jueces; 5. la fecha en que se seleccionarán los ganadores; 6. la fecha o el proceso mediante el cual se otorgarán los premios; 7. el número de rondas de competencia; 2 Comisión Federal de Comercio, ¡No tienes que pagar para jugar!, DATOS DE LA FTC PARA CONSUMIDORES, julio de 2000, en la página 2. 8. si las rondas de competencia posteriores serán más difíciles que las primeras; y 9. el costo máximo para participar en toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que quienes no compren productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es ganadora a menos que esa persona haya ganado realmente; 3. Los correos no pueden exigir que las inscripciones a los sorteos estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el anverso del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de Exclusión Voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de forma clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan contactar al patrocinador para ser eliminados de futuros correos. Al recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo dentro de los 60 días. Sanciones por Incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para correos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para correos de entre 50,000 y 100,000 piezas y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000 hasta una multa máxima de $1 millón. Por violaciones de las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta $500 por infracción, que pueden triplicarse para infracciones intencionales. Además, quienes envían solicitudes por correo de manera «imprudente» a quienes solicitan su eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan su eliminación de las listas de correo.en las reglas oficiales Divulgaciones requeridas para concursos de habilidades La Comisión Federal de Comercio (FTC) define los concursos de habilidades como “Rompecabezas, juegos u otros concursos en los que los premios se otorgan según la habilidad, el conocimiento o el talento, no al azar”. 2 En estos concursos de habilidades, los patrocinadores deben divulgar: 1. el número estimado o el porcentaje de participantes que ganarán el concurso de habilidades; 2. el número aproximado o el porcentaje de participantes que han ganado los últimos tres concursos de habilidades del patrocinador; 3. los métodos de evaluación; 4. la identidad o una descripción de las calificaciones de los jueces; 5. la fecha en la que se seleccionarán los ganadores; 6. la fecha o el proceso mediante el cual se otorgarán los premios; 7. el número de rondas de la competencia; 2 Comisión Federal de Comercio, ¡No tiene que pagar para jugar!, DATOS DE LA FTC PARA CONSUMIDORES, julio de 2000, pág. 2. 8. si las rondas de competencia posteriores serán más difíciles que las primeras; y 9. el costo máximo para participar en toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que quienes no compren los productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es ganadora a menos que esa persona haya ganado realmente; 3. Los correos no pueden exigir que las participaciones en los sorteos estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el frente del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de exclusión voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de forma clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan comunicarse con el patrocinador para ser eliminados de cualquier correo futuro. Al recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo dentro de los 60 días. Sanciones por Incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para envíos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para envíos de entre 50,000 a 100,000 piezas, y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000 hasta una multa máxima de $1 millón. Por infracciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta $500 por infracción, que pueden triplicarse en el caso de infracciones intencionales. Además, los remitentes que envían solicitudes «imprudentemente» a quienes solicitan la eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío, y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan la eliminación de las listas de correo.en las reglas oficiales Divulgaciones requeridas para concursos de habilidades La Comisión Federal de Comercio (FTC) define los concursos de habilidades como “Rompecabezas, juegos u otros concursos en los que los premios se otorgan según la habilidad, el conocimiento o el talento, no al azar”. 2 En estos concursos de habilidades, los patrocinadores deben divulgar: 1. el número estimado o el porcentaje de participantes que ganarán el concurso de habilidades; 2. el número aproximado o el porcentaje de participantes que han ganado los últimos tres concursos de habilidades del patrocinador; 3. los métodos de evaluación; 4. la identidad o una descripción de las calificaciones de los jueces; 5. la fecha en la que se seleccionarán los ganadores; 6. la fecha o el proceso mediante el cual se otorgarán los premios; 7. el número de rondas de la competencia; 2 Comisión Federal de Comercio, ¡No tiene que pagar para jugar!, DATOS DE LA FTC PARA CONSUMIDORES, julio de 2000, pág. 2. 8. si las rondas de competencia posteriores serán más difíciles que las primeras; y 9. el costo máximo para participar en toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que quienes no compren los productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es ganadora a menos que esa persona haya ganado realmente; 3. Los correos no pueden exigir que las participaciones en los sorteos estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el frente del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de exclusión voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de forma clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan comunicarse con el patrocinador para ser eliminados de cualquier correo futuro. Al recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo dentro de los 60 días. Sanciones por Incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para envíos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para envíos de entre 50,000 a 100,000 piezas, y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000 hasta una multa máxima de $1 millón. Por infracciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta $500 por infracción, que pueden triplicarse en el caso de infracciones intencionales. Además, los remitentes que envían solicitudes «imprudentemente» a quienes solicitan la eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío, y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan la eliminación de las listas de correo.el número estimado o porcentaje de participantes que ganarán el concurso de habilidades; 2. el número aproximado o porcentaje de participantes que han ganado los últimos tres concursos de habilidades del patrocinador; 3. los métodos de evaluación; 4. la identidad o una descripción de las calificaciones de los jueces; 5. la fecha en que se seleccionarán los ganadores; 6. la fecha o el proceso por el cual se entregarán los premios; 7. el número de rondas de la competencia; 2 Comisión Federal de Comercio, ¡No tiene que pagar para jugar!, DATOS DE LA FTC PARA LOS CONSUMIDORES, julio de 2000, en 2. 8. si las rondas posteriores de la competencia serán más difíciles que las primeras rondas; y 9. el costo máximo para ingresar a toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que aquellos que no compren los productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es un ganador a menos que esa persona haya ganado realmente; 3. Los correos no pueden exigir que las inscripciones a sorteos estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el anverso del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de exclusión voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de forma clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan ponerse en contacto con el patrocinador para ser eliminados de cualquier correo futuro. Al recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo dentro de los 60 días. Sanciones por incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para envíos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para envíos de entre 50,000 y 100,000 piezas, y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000, hasta una multa máxima de $1 millón. Por violaciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios hasta $500 por violación, que pueden triplicarse para violaciones intencionales. Además, quienes envíen solicitudes de forma imprudente a quienes solicitan la eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío, y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de las personas que solicitan la eliminación de las listas de correo.el número estimado o porcentaje de participantes que ganarán el concurso de habilidades; 2. el número aproximado o porcentaje de participantes que han ganado los últimos tres concursos de habilidades del patrocinador; 3. los métodos de evaluación; 4. la identidad o una descripción de las calificaciones de los jueces; 5. la fecha en que se seleccionarán los ganadores; 6. la fecha o el proceso por el cual se entregarán los premios; 7. el número de rondas de la competencia; 2 Comisión Federal de Comercio, ¡No tiene que pagar para jugar!, DATOS DE LA FTC PARA LOS CONSUMIDORES, julio de 2000, en 2. 8. si las rondas posteriores de la competencia serán más difíciles que las primeras rondas; y 9. el costo máximo para ingresar a toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que aquellos que no compren los productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es un ganador a menos que esa persona haya ganado realmente; 3. Los correos no pueden exigir que las inscripciones a sorteos estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el anverso del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de exclusión voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de forma clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan ponerse en contacto con el patrocinador para ser eliminados de cualquier correo futuro. Al recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo dentro de los 60 días. Sanciones por incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para envíos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para envíos de entre 50,000 y 100,000 piezas, y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000, hasta una multa máxima de $1 millón. Por violaciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios hasta $500 por violación, que pueden triplicarse para violaciones intencionales. Además, quienes envíen solicitudes de forma imprudente a quienes solicitan la eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío, y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de las personas que solicitan la eliminación de las listas de correo.si las rondas de competencia posteriores serán más difíciles que las primeras rondas; y 9. el costo máximo para ingresar a toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que quienes no compren los productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es ganadora a menos que esa persona realmente haya ganado; 3. Los correos no pueden exigir que las inscripciones al sorteo estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el frente del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de exclusión voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de manera clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan comunicarse con el patrocinador para ser eliminados de cualquier correo futuro. Tras recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo en un plazo de 60 días. Sanciones por incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta un millón de dólares. Las multas son de 25.000 dólares para envíos de menos de 50.000 piezas, 50.000 dólares para envíos de entre 50.000 y 100.000 piezas y 5.000 dólares adicionales por cada 10.000 piezas por encima de las 100.000, hasta un máximo de 1 millón de dólares. Por infracciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta 500 dólares por infracción, que pueden triplicarse en caso de infracciones deliberadas. Además, quienes envían solicitudes por correo de manera «imprudente» a quienes solicitan su eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan su eliminación de las listas de correo.si las rondas de competencia posteriores serán más difíciles que las primeras rondas; y 9. el costo máximo para ingresar a toda la competencia. Prácticas prohibidas 1. Los correos no deben indicar que quienes no compren los productos o servicios de los patrocinadores no recibirán correos de sorteos futuros; 2. Los correos no deben indicar que una persona es ganadora a menos que esa persona realmente haya ganado; 3. Los correos no pueden exigir que las inscripciones al sorteo estén acompañadas de pedidos o pagos de productos o servicios pedidos previamente; 4. Los correos no pueden contener inconsistencias dentro de las reglas o divulgaciones oficiales. Cheques por fax Los cheques por fax deben contener una divulgación en el frente del documento que indique que el cheque no es negociable y que no tiene valor en efectivo. Requisito de exclusión voluntaria Los correos para sorteos y concursos deben mostrar de manera clara y visible un número de teléfono gratuito o una dirección mediante la cual los destinatarios puedan comunicarse con el patrocinador para ser eliminados de cualquier correo futuro. Tras recibir una solicitud de eliminación, el patrocinador debe eliminar el nombre y la dirección del solicitante de las listas de correo en un plazo de 60 días. Sanciones por incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta un millón de dólares. Las multas son de 25.000 dólares para envíos de menos de 50.000 piezas, 50.000 dólares para envíos de entre 50.000 y 100.000 piezas y 5.000 dólares adicionales por cada 10.000 piezas por encima de las 100.000, hasta un máximo de 1 millón de dólares. Por infracciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta 500 dólares por infracción, que pueden triplicarse en caso de infracciones deliberadas. Además, quienes envían solicitudes por correo de manera «imprudente» a quienes solicitan su eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan su eliminación de las listas de correo.Sanciones por Incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para envíos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para envíos de entre 50,000 a 100,000 piezas, y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000 hasta una multa máxima de $1 millón. Por infracciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta $500 por infracción, que pueden triplicarse en el caso de infracciones intencionales. Además, los remitentes que envían solicitudes «imprudentemente» a quienes solicitan la eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío, y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan la eliminación de las listas de correo.Sanciones por Incumplimiento El Servicio Postal puede imponer sanciones por infracciones de hasta $1 millón. Las multas son de $25,000 para envíos de menos de 50,000 piezas, $50,000 para envíos de entre 50,000 a 100,000 piezas, y $5,000 adicionales por cada 10,000 piezas por encima de 100,000 hasta una multa máxima de $1 millón. Por infracciones a las disposiciones de exclusión voluntaria, los destinatarios pueden demandar por medidas cautelares y daños y perjuicios de hasta $500 por infracción, que pueden triplicarse en el caso de infracciones intencionales. Además, los remitentes que envían solicitudes «imprudentemente» a quienes solicitan la eliminación pueden enfrentar sanciones legales del gobierno federal de $10,000 por envío, y sanciones de hasta $2 millones por vender los nombres y direcciones de personas que solicitan la eliminación de las listas de correo.

PARA REGISTRARSE COMO EMPRESA DE SERVICIOS MONERAL : https://www.fincen.gov/index.php/node/7501

 El Ley de Secreto Bancario (BSA) requiere que muchas instituciones financieras, incluidas las empresas de servicios monetarios (MSB), mantengan registros y presenten informes sobre ciertas transacciones a la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. (FinCEN).

Negocio de servicios monetarios

Un MSB es generalmente cualquiera persona Ofrecer cobro de cheques; servicios de cambio de divisas; o vender giros postales, cheques de viajero o productos de acceso prepago (anteriormente de valor almacenado); por un monto superior a $1,000 por persona, por día, en una o más transacciones. Una persona que se dedica a la transferencia de fondos como negocio se considera un MSB como transmisor de dinero, independientemente del monto de la actividad de transferencia de dinero..  

Registrarse ante el Gobierno Federal

Cada MSB debe registrarse en FinCEN presentando electrónicamente Formulario 107 de FinCEN, Registro de empresas de servicios monetarios, a menos que una persona o empresa sea solo una MSB porque actúa como agente de otra MSB. El propietario o la persona que ejerce el control de la MSB debe registrarse antes de que transcurra un plazo de 180 días, que comienza el día siguiente a la fecha de su constitución. También debe renovar su registro de MSB cada dos años calendario posteriores al registro inicial mediante la presentación de otro Formulario 107.

Desarrollo de un programa eficaz contra el lavado de dinero

Todos los MSB están obligados a desarrollar e implementar un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (ALD). El programa debe impedir razonablemente que las personas utilicen el MSB para facilitar el lavado de dinero o financiar actividades terroristas. Cada programa debe estar redactado y tener en cuenta los riesgos inherentes, así como:

• Designar a una persona para garantizar el cumplimiento diario de la BSA;
• Incorporar políticas, procedimientos y controles internos razonablemente diseñados para asegurar el cumplimiento de la BSA;
• Proporcionar educación y capacitación al personal apropiado; y
• Prever una revisión independiente para supervisar y mantener un programa adecuado.

Informe de transacciones en efectivo

Los MSB deben presentar electrónicamente Formulario 112 de FinCEN, Informe de transacciones de divisas, cuando tengan una transacción de efectivo de entrada o salida de efectivo, o múltiples transacciones, por un total de más de $10,000 durante un día hábil para cualquier persona, o en nombre de cualquier persona.

Denuncia de actividades sospechosas

En general, los MSB que saben, sospechan o tienen motivos para sospechar que la transacción o el patrón de transacciones es sospechoso e involucra $2,000 o más, deben presentar electrónicamente una Formulario 111 de FinCEN, Informe de actividad sospechosa sobre la actividad. 

Presentación electrónica de la BSA

El Sistema de presentación electrónica de la BSA Admite la presentación electrónica de formularios BSA (individualmente o por lotes) a través de la red segura de FinCEN. Las instituciones financieras, incluidas las MSB, deben presentar electrónicamente todos los informes BSA requeridos mediante el Sistema de Presentación Electrónica BSA de FinCEN. FinCEN puede rechazar cualquier informe requerido presentado en papel.

Recursos adicionales

Otros requisitos de informes de la BSA

• Formulario 114, Informe de Cuentas Bancarias y Financieras Extranjeras
• Formulario 105, Informe de Transporte Internacional de Moneda o Instrumentos Monetarios

Información en línea

• FinCEN.gov

Publicaciones

• Requisitos de la Ley de Secreto Bancario: Guía de referencia rápida para MSB (PDF) (PDF)
• Manual de Examen para Empresas de Servicios Monetarios (PDF) (PDF)
• Guía de referencia rápida para MSB (PDF) sobre cómo informar sobre actividades sospechosas (PDF) 
• Prevención del lavado de dinero: Guía para MSB (PDF) (PDF)

Líneas de ayuda

• Línea de ayuda del Título 31: 866-270-0733 (gratuita dentro de EE. UU.) o 313-234-6146 (no gratuita, para quienes llaman fuera de EE. UU.)
• Línea de ayuda regulatoria de FinCEN: 800-949-2732
• Mesa de ayuda para la presentación electrónica de la BSA (asistencia técnica): 1-866-346-9478 (gratuito), correo electrónico: BSAEFilingHelp@fincen.gov

Descripción generalNormasAvisosGuíaComunicados de prensaEducación del inversor

Las empresas deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario y su reglamento de aplicación («normas AML»). El propósito de estas normas es ayudar a detectar y reportar actividades sospechosas, incluyendo los delitos subyacentes al lavado de dinero y la financiación del terrorismo, como el fraude de valores y la manipulación del mercado.

FINRA revisa el cumplimiento de una empresa con las normas AML según Regla 3310 de FINRA, que establece los estándares mínimos para el programa escrito de cumplimiento de la normativa AML de una empresa. Los principios básicos de un programa de cumplimiento de la normativa AML según la FINRA 3310 incluyen lo siguiente.

• El programa debe ser aprobado por escrito por un alto directivo.

• Debe estar diseñado razonablemente para garantizar que la empresa detecte y reporte actividades sospechosas.

• Debe estar razonablemente diseñado para lograr el cumplimiento de las Normas AML, incluyendo, entre otros, contar con un programa de identificación de clientes (CIP) basado en riesgos que permita a la empresa formarse una creencia razonable de que conoce la verdadera identidad de sus clientes.

• Debe probarse de forma independiente para garantizar la correcta implementación del programa.

• Cada empresa miembro de FINRA debe enviar la información de contacto de su Oficial de Cumplimiento AML a través de Sistema de contacto de FINRA (FCS).

• Se debe brindar capacitación continua al personal apropiado.

• El programa debe incluir procedimientos adecuados basados ​​en el riesgo para realizar una debida diligencia continua sobre el cliente, incluyendo (i) comprender la naturaleza y el propósito de las relaciones con el cliente con el fin de desarrollar un perfil de riesgo del cliente; y (ii) realizar un monitoreo continuo para identificar y reportar transacciones sospechosas y, en función del riesgo, mantener y actualizar la información del cliente, incluida la información sobre los propietarios beneficiarios de los clientes personas jurídicas.

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Plantilla de prevención del blanqueo de capitales para pequeñas empresas

FINRA proporciona una Plantilla contra el blanqueo de capitales ayudar a las pequeñas empresas a establecer el programa de cumplimiento AML requerido por la Ley de Secreto Bancario, sus reglamentos de implementación y la Regla 3310 de FINRA. 

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Preguntas frecuentes

Encuentra respuestas a preguntas frecuentes con respecto a la Regla 3310 de FINRA y los requisitos del programa AML.

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Informes y sistemas AML

• Informe de Actividad Sospechosa (SAR) (debe presentarse electrónicamente a través de Sistema de presentación electrónica de la BSA)

• Informe de Transacciones de Divisas (CTR) (debe presentarse electrónicamente a través de la Sistema de presentación electrónica de la BSA)

• Informe de Cuentas Bancarias y Financieras Extranjeras (FBAR) (FinCEN 114) (debe presentarse electrónicamente a través de la Sistema de presentación electrónica de la BSA)

• Informe de Transporte Internacional de Moneda o Instrumentos Monetarios (CMIR)

• Sección 314(a) Sistema de intercambio seguro de información

• Sistema de informes de la OFAC para transacciones bloqueadas y rechazadas

Aprendizaje electrónico

Ley Antilavado de Dinero (AML) de FINRA cursos de aprendizaje electrónico Se abordan conceptos y estrategias para detectar y prevenir el blanqueo de capitales. Cada curso presenta escenarios únicos que ilustran situaciones típicas de blanqueo de capitales.

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Contactar con OGC

El personal de la Oficina del Asesor General (OGC) de FINRA proporciona a corredores de bolsa, abogados, representantes registrados, inversionistas y otras partes interesadas orientación interpretativa sobre las normas de FINRA. Consulte Interpretación de las normas de FINRA Para más información.

Contacto del personal de OGC:

Victoria Crane
FINRA, OGC
1735 K Street, noroeste
Washington, DC 20006
(202) 728-8000

Autoridades financieras

FinCEN: La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) es el principal regulador de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) en Estados Unidos y opera bajo la autoridad del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. FinCEN se encarga de combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros mediante la supervisión de bancos, instituciones financieras y personas, y el análisis de transacciones y pagos sospechosos. FinCEN colabora con las agencias policiales estatales y federales, compartiendo información para contribuir a la lucha contra los delitos financieros.. 

OFAC: En una capacidad ALD/CFT similar a la de FinCEN, y bajo la autoridad del Departamento del Tesoro de los EE. UU., la Oficina de Control de Activos Extranjeros La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) es responsable de administrar y hacer cumplir las sanciones económicas y comerciales de Estados Unidos. La OFAC trabaja para evitar que los países, regímenes e individuos sancionados cometan delitos financieros, como el lavado de dinero o el terrorismo, y delitos periféricos, como el narcotráfico y la proliferación de armas.

Regulaciones ALD/CFT

La Ley de Secreto Bancario: Introducida en 1970, la Ley de Secreto Bancario La Ley de Prevención del Lavado de Dinero (BSA) es la ley más importante de Estados Unidos contra el lavado de dinero. Su objetivo es combatir el lavado de dinero y garantizar que los bancos e instituciones financieras no lo faciliten ni se conviertan en cómplices. La BSA impone diversas obligaciones de cumplimiento a las empresas que operan en la jurisdicción estadounidense, incluyendo la obligación de implementar un programa de prevención del lavado de dinero basado en el riesgo con la debida diligencia del cliente (DDC) y las medidas de detección adecuadas, así como de realizar diversas tareas de presentación de informes y mantenimiento de registros al tratar con transacciones y clientes sospechosos.. 

Ley Patriota de EE. UU.: La Ley Patriota de EE. UU. Se aprobó en 2001 tras los atentados terroristas del 11 de septiembre. Esta legislación se centra en los delitos financieros asociados al terrorismo y amplía el alcance de la Ley de Seguridad Financiera (BSA), otorgando a las fuerzas del orden poderes adicionales de vigilancia e investigación, introduciendo nuevas medidas de control y diligencia debida con el cliente, e imponiendo mayores sanciones a las empresas o personas que se descubra que están involucradas en la financiación del terrorismo. La Ley Patriota de EE. UU. incluye disposiciones y controles específicos para las transacciones transfronterizas con el fin de combatir el terrorismo internacional y los delitos financieros.

Además de la BSA y la Ley Patriota de EE. UU., las empresas deben estar familiarizadas con otras leyes importantes. Regulaciones ALD/CFT de EE. UU.. Estos incluyen:

• Ley de Control del Blanqueo de Capitales de 1986
• Ley de Supresión del Blanqueo de Capitales de 1994
• Ley de Estrategia contra el Blanqueo de Capitales y los Delitos Financieros de 1998
• Ley de aplicación del Convenio para la represión de la financiación del terrorismo de 2002
• Ley de Reforma de Inteligencia y Prevención del Terrorismo de 2004

Consecuencias del incumplimiento de las regulaciones ALD

El impacto potencial del incumplimiento de Leyes y regulaciones AML en los EE. UU. Depende de diversos factores, pero en los casos más graves, las infracciones pueden conllevar sanciones penales y civiles, multas y penas de prisión. Según la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (BSA), se pueden imponer sanciones a cada sucursal o establecimiento que infrinja las normas de prevención del blanqueo de capitales (ALD) y por cada día que se produzca la infracción. Las multas de la BSA pueden oscilar entre 10 000 USD diarios (por no informar sobre transacciones de agencias financieras extranjeras) y 100 000 USD diarios (por incumplimiento de la debida diligencia del cliente). Las infracciones a la ley ALD también pueden conllevar la confiscación de los activos y fondos involucrados en la actividad delictiva.. 

Las consecuencias del incumplimiento de las regulaciones ALD no se limitan a sanciones económicas y penas de prisión. Las empresas que han infringido las leyes ALD/CFT a menudo sufren daños a su reputación y podrían verse obligadas a operar bajo las restricciones impuestas por el Departamento del Tesoro de EE. UU..   

Cómo cumplir con las regulaciones ALD/CFT de EE. UU.

De acuerdo con la Ley de Secreto Bancario y la Ley Patriota de los Estados Unidos, los bancos y las instituciones financieras deben adoptar un enfoque basado en el riesgo en materia de ALD/CFT e implementar las siguientes medidas de cumplimiento:

Programa de prevención del lavado de dinero: Las empresas deben desarrollar e implementar un programa interno de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (PLD/CFT) diseñado para adaptarse al perfil de riesgo de sus clientes y sectores comerciales. El programa debe constar de políticas y procedimientos escritos que detallen el enfoque de la empresa para: 

• Debida diligencia del cliente
• Monitoreo y selección de transacciones
• Detección de medios adversos y PEP
• Detección de sanciones

Informes y mantenimiento de registros: De conformidad con la BSA, las empresas deben mantener registros detallados de sus clientes y presentar informes a la BSA cuando estos realicen determinadas transacciones o actividades financieras. Entre estas responsabilidades se encuentra la presentación de informes de actividades sospechosas (SAR) para transacciones superiores a $5,000 o para transacciones sospechosas de infringir la BSA.. 

Oficial de Cumplimiento: Se debe designar a un empleado como director de cumplimiento para supervisar el programa de prevención del lavado de dinero de su empresa y ser responsable de organizar las auditorías. El oficial de prevención del lavado de dinero designado debe tener suficiente autoridad (idealmente, a nivel gerencial) y experiencia profesional para desempeñar sus funciones eficazmente.. 

Capacitación BSA: Las empresas deben garantizar que sus empleados reciban la capacitación necesaria para cumplir con sus responsabilidades de cumplimiento. También deben garantizar que exista un cronograma para brindar capacitación continua a los empleados, de acuerdo con los cambios en las leyes contra el lavado de dinero.. 

Cumplimiento automatizado

Para las empresas que operan en EE. UU., el cumplimiento de la BSA-AML presenta un desafío administrativo significativo. Realizar controles manuales de CDD y de detección requiere tiempo y recursos, y conlleva la posibilidad constante de costosos errores humanos. Para superar este problema, muchas empresas optan por automatizar su programa AML con una variedad de… herramientas de tecnología inteligente Diseñado para complementar la experiencia de sus empleados. Al añadir eficiencia y precisión al proceso, la automatización de la lucha contra el lavado de dinero no solo reduce la fricción para los clientes, sino que también ayuda a las empresas estadounidenses a seguir cumpliendo con los estándares de cumplimiento normativo que exige la FinCEN.

¿Qué es Conozca a su cliente (KYC)?

Conozca a su cliente o Conozca a su cliente es un estándar en la industria de la inversión que garantiza que los asesores de inversión conozcan información detallada sobre sus clientes. tolerancia al riesgoConocimiento de inversiones y situación financiera. El proceso KYC protege tanto a los clientes como a los asesores de inversión. Los clientes están protegidos al saber que su asesor de inversión sabe qué inversiones se adaptan mejor a su situación personal. Los asesores de inversión están protegidos al saber qué pueden y no pueden incluir en la cartera de sus clientes. El cumplimiento del proceso KYC generalmente implica requisitos y políticas como la gestión de riesgos, las políticas de aceptación de clientes y la supervisión de transacciones.

Entendiendo Conozca a su Cliente (KYC)

La regla Conozca a su Cliente (KYC) es un requisito ético para quienes trabajan en el sector de valores y tratan con clientes durante la apertura y el mantenimiento de cuentas. Existen dos normas, implementadas en julio de 2012, que abordan este tema en conjunto: Autoridad Reguladora de la Industria Financiera Regla 2090 de FINRA (Conozca a su Cliente) y Regla 2111 de FINRA (Idoneidad). Estas normas se establecen para proteger tanto al corredor de bolsa como al cliente, y para que los corredores y las empresas ofrezcan un trato justo a los clientes.

La Regla 2090 de Conozca a su Cliente establece básicamente que todo corredor de bolsa debe esforzarse razonablemente al abrir y mantener las cuentas de sus clientes. Es obligatorio conocer y mantener registros de la información esencial de cada cliente, así como identificar a cada persona autorizada para actuar en su nombre.

La regla KYC es importante al inicio de una relación entre cliente y corredor para establecer la información esencial de cada cliente antes de hacer recomendaciones. Esta información esencial es la necesaria para gestionar eficazmente la cuenta del cliente y estar al tanto de cualquier instrucción especial de manejo de la cuenta. Además, corredor de bolsa necesita estar familiarizado con cada persona que tenga autoridad para actuar en nombre del cliente y debe cumplir con todas las leyes, regulaciones y reglas de la industria de valores.

Regla de idoneidad

Según las Reglas de Prácticas Justas de la FINRA, la Regla 2111 se complementa con la regla KYC y aborda la formulación de recomendaciones. La Regla 2111 sobre idoneidad establece que un corredor de bolsa debe tener motivos razonables para hacer una recomendación adecuada para un cliente, basándose en su situación financiera y necesidades. Esta responsabilidad implica que el corredor de bolsa ha realizado una revisión completa de la información y el perfil actual del cliente, incluyendo sus demás valores, antes de realizar cualquier compra, venta o intercambio de un valor.

Establecer un perfil de cliente

Los asesores y firmas de inversión son responsables de conocer la situación financiera de cada cliente, explorando y recopilando información sobre su edad, otras inversiones, situación fiscal, necesidades financieras, experiencia de inversión, horizonte temporal de inversión, necesidades de liquidez y tolerancia al riesgo. La SEC exige que los nuevos clientes proporcionen información financiera detallada que incluya nombre, fecha de nacimiento, dirección, situación laboral, ingresos anuales, patrimonio neto, objetivos de inversión y números de identificación antes de abrir una cuenta.

Las leyes que no exigen compra impiden esencialmente promociones de premios basadas en el azar de pedir a la gente que pague para entrar, a menos que alternativa de entrada libre Está fácilmente disponible.

Si bien esta es información clave, es importante recordar que las leyes que establecen que no es necesaria ninguna compra no se aplican en todos los países y lo que realmente se considera pago puede variar sustancialmente.

Para ayudarlo a encontrar las leyes que no requieren compra que se aplican a su promoción, lo guiaremos a través de algunas leyes específicas de cada país.

Si está realizando una promoción internacional, generalmente es una buena idea cumplir con las leyes y regulaciones de cada país desde el que se puede participar en su promoción.

• Leyes de EE. UU. que no requieren compra
• Leyes del Reino Unido que exigen que no se requiera compra
• Leyes de Canadá que no requieren compra
• Leyes de Australia que no requieren compra
• Leyes de Nueva Zelanda que no requieren compra
• Leyes que no exigen compra en todo el mundo

ENLeyes de .SA que no requieren compra

Las leyes de compra obligatoria en EE. UU. son bastante sencillas. Si realiza una promoción donde los ganadores se eligen al azar, no puede solicitar una compra ni ninguna otra forma de compensación como participación a menos que también ofrezca una alternativa de entrada libre.

Si organiza un concurso basado en habilidades en el que los ganadores se seleccionan según el mérito, tiene la libertad de solicitar compras o cualquier otra forma de contraprestación.

Sin embargo, existen algunas excepciones a esta regla. Colorado, Maryland, Nebraska, Dakota del Norte y Vermont prohíben los requisitos de compra, incluso en concursos donde los ganadores se eligen por sus méritos.

Las promociones realizadas por empresas privadas se rigen por diferentes leyes según el estado en el que opere, por lo que verificar las leyes locales o consultar a un abogado siempre es una buena idea.

Realizar un concurso o sorteo es una forma brillante (y sorprendentemente rentable) de involucrar a su audiencia, generar nuevos clientes potenciales e impulsar un montón de acciones significativas.

Al organizar un concurso o sorteo, es importante tener precaución y asegurarse de cumplir con las leyes aplicables. Una de las leyes más importantes que debe tener en cuenta al realizar una promoción de premios es la Ley de Compras Sin Necesidad.

En esta guía, le explicaremos todo lo que necesita saber sobre las leyes que no requieren compra y responderemos todas las preguntas que pueda tener.

Cubriremos :

• ¿Qué son las leyes que establecen que no es necesaria ninguna compra?
• ¿A qué tipos de promociones de premios se aplican?
• ¿Cuáles son las leyes que exigen que no se requiera ninguna compra en mi país?

¿Qué son las leyes que establecen que no es necesaria ninguna compra?

Las leyes que no requieren compra son leyes en algunos países que prohíben promociones de premios basadas en el azar desde incentivar a los participantes a realizar un pago, completar una compra o proporcionar otras formas de contraprestación.

Estas leyes existen en los EE. UU. y en varios otros países del mundo, y si bien varían de un país a otro, generalmente establecen que si estás realizando un sorteo, concurso o cualquier otro tipo de promoción de premios donde los ganadores se determinan al azar, no puedes:

1. Requiere que las personas realicen una compra para poder participar en tu promoción.
2. Permita que los participantes aumenten sus posibilidades de ganar al realizar una compra.

¿Qué es la Consideración?

En varios países, incluido EE. UU., las Leyes de Compra Sin Necesidad se basan en el principio de «Consideración». Como mencionamos anteriormente, podría correr el riesgo de infringir estas Leyes si gestiona un negocio. promoción de premios basada en el azar que requiere que los participantes realicen una compra o proporcionen alguna otra contraprestación.

La consideración se refiere a las formas en que las personas pueden «comprar» entradas a través de acciones monetarias y, ocasionalmente, no monetarias.

• Las acciones monetarias son formas en que las personas pueden participar en promociones que requieren una contribución financiera. Esto puede incluir la compra de un producto o un billete de lotería.
• Las acciones no monetarias son formas en que las personas pueden participar en promociones que les exigen perder una cantidad significativa de tiempo. Esto puede incluir completar una encuesta exhaustiva o realizar varias visitas a una tienda. Las acciones no monetarias rara vez se consideran contraprestación y, si lo son, suelen estar en una zona gris.

Recuerde, lo que se considera y no se considera contraprestación varía según el estado y el país. En EE. UU., comprar un producto se considera contraprestación, pero en otros países, como el Reino Unido y Nueva Zelanda, no se considera contraprestación a menos que el precio del producto se haya inflado para incluir una tarifa de entrada .

Para ver las leyes que exigen que no se requiera compra en su país, puede echar un vistazo a nuestra tabla resumen útily si necesita más información sobre las leyes y los requisitos de consideración en su área, es una buena idea consultar las leyes locales o consultar a un abogado.

Métodos alternativos de entrada

Si estás ejecutando un promoción de premios basada en el azar En un país sin leyes de compra obligatoria, no significa necesariamente que no puedas pedirle a los usuarios que realicen una compra, solo significa que no puedes:

• Hacer obligatorio que los participantes realicen una compra.
• Ofrezca entradas adicionales o aumente la probabilidad de ganar a los participantes que realicen una compra.

Básicamente, aún puedes pedirles a los usuarios que participen en tu sorteo realizando una compra siempre y cuando ofrezcas un método de entrada alternativo gratuito.

Los Métodos Alternativos de Participación (MAE) son formas gratuitas y sencillas de participar en promociones en lugar de realizar una compra. Por lo tanto, si está implementando una promoción de azar que permite a los usuarios participar comprando su producto, asegúrese de ofrecer también una forma gratuita de participar en lugar de realizar una compra que les otorgue la misma cantidad de participaciones.

Cuando ofrece una alternativa de entrada gratuita, la compra ya no es obligatoria y ya no ofrece a las personas mayores probabilidades de ganar su premio, lo que significa que su promoción ya no infringe las leyes de no compra necesaria.

Solo tienes que asegurarte de que las personas no puedan obtener entradas por realizar una compra y completar tu AMOE, ya que eso aún les daría a las personas que realizan una compra una ventaja distintiva y te haría volver al punto de partida.

Algunos tipos comunes de AMOE son participar por correo electrónico, correo postal o completar un formulario en línea. Si realiza su sorteo con Gleam, una herramienta fácil de usar… Aplicación de la competencia podemos Agregar automáticamente un método de entrada alternativo a cualquier campaña a la que se pueda acceder realizando una compra.

El AMOE se añadirá automáticamente a los Términos y Condiciones de tu campaña en cualquier país donde se apliquen las Leyes de Compra Sin Necesidad, eliminando por completo la molestia de tener que crear y gestionar tu propia alternativa de entrada gratuita. Prueba nuestra demo a continuación para ver nuestra alternativa de entrada gratuita en acción:

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Organizar un concurso o sorteo es una forma eficaz de impulsar tus objetivos comerciales. Las promociones digitales son una estrategia sólida para conectar con tu audiencia. Ayudan a impulsar acciones, a hacer crecer tu marca y a acelerar tu marketing.

Sin embargo, existen muchas consideraciones legales que deben tenerse en cuenta al organizar un concurso o sorteo. En muchos países, los concursos, sorteos, loterías y promociones de rifas que incluyen un premio crean un panorama confuso para los profesionales del marketing.. 

Sin el derecho administración legal, su promoción podría violar la ley por error o ser considerada una lotería ilegal.

Realizar un sorteo

Los sorteos (también conocidos como «regalos») son un tipo de promoción que permite a su negocio cumplir con las leyes de compra sin necesidad de compra. Las promociones de sorteos constan de tres características clave:

1. La promoción ofrece a los participantes la oportunidad de ganar dinero o un premio de valor.
2. Los ganadores se seleccionan al azar, al azar.
3. Cualquiera puede ingresar sin realizar una compra ni proporcionar una contraprestación.. 

Como habrás notado, este tipo de promociones son muy similares a las loterías, con la excepción del tercer requisito (participación sin compra ni contraprestación).

Realizar un concurso

Las promociones de concursos suelen requerir que los participantes cumplan una habilidad o criterios. Para que una promoción se considere un concurso, las participaciones deben estar relacionadas con habilidades y los ganadores deben ser seleccionados por mérito.. Hay una diferencia entre sorteos y concursos – A diferencia de los sorteos, los ganadores de los concursos NO se eligen al azar.. 

Normalmente, los concursos son evaluados por el anfitrión, por votación de la comunidad o por un tercero (como una empresa administradora de concursos o un servicio de entrega de premios). Por naturaleza, los concursos eliminan el sorteo aleatorio de ganadores, que es una de las tres características clave de una lotería. De esta manera, los concursos no entran en conflicto con las leyes de compra obligatoria.

Tenemos algunos ejemplos de concursos dentro de nuestro estudios de caso, incluyendo un Concurso “B&Binge” patrocinado por LG y Netflix. Otros ejemplos de concursos incluyen:

• Concursos de fotografía
• Concursos de vídeo
• Concursos basados ​​en texto, como tuitear el mejor chiste

Las campañas de concurso son excelentes para generar contenido generado por el usuario para su marca, ampliando su alcance a nuevas audiencias y seleccionando contenido para futuros esfuerzos de marketing.

¿Quién regula las promociones en Estados Unidos?

La Comisión Federal de Comercio

Comúnmente conocida como la FTC, la Comisión Federal de Comercio Es un organismo gubernamental que sirve y protege a los consumidores estadounidenses. Investiga las quejas de los consumidores, incluidas las relacionadas con loterías ilegales.. 

Para cualquier Estafas, fraudes, sorteos o concursos Si la FTC investiga y descubre cualquier actividad similar a la lotería, los autores pueden ser procesados, acusados ​​y penalizados por los gobiernos locales y federales.

La Comisión Federal de Comunicaciones

El Comisión Federal de Comunicaciones La FCC regula los medios de comunicación en Estados Unidos. En lo que respecta a las promociones, tiene la autoridad para suspender cualquier publicidad que promueva loterías ilegales o estafas. Además, tomará medidas contra el marketing engañoso (como premios engañosos).. 

La FCC opera de manera muy similar a la FTC: sigue las quejas de los consumidores e interviene con una investigación y emprende acciones legales contra cualquier irregularidad.

Leyes estatales

Las promociones pueden regirse de forma diferente según el estado en el que operan. Recomendamos consultar a un administrador legal para sorteos y concursos para garantizar el cumplimiento en los estados, regiones o países en los que desea ejecutar su promoción.

Conclusión 

Las promociones digitales son excelentes para impulsar diversos objetivos comerciales. Antes de incorporarlas a su estrategia de marketing, es importante comprender temas como las leyes de sorteos, las leyes de promociones y otras barreras legales que podrían complicar su negocio.

Las Leyes de Compra No Necesaria buscan proteger a los consumidores; sin embargo, las cláusulas de Medios Alternativos de Entrada (o AMOE) pueden ayudar a que su promoción cumpla con las normas y a fortalecer sus objetivos. Existe una línea muy delgada que separa los sorteos y concursos de convertirse en loterías ilegales. Consultar con un asesor legal es la mejor opción para garantizar que su promoción no infrinja ninguna ley federal o estatal.. 

En Realtime Media, facilitamos todos los aspectos de la organización de concursos y sorteos, desde el desarrollo inicial hasta la entrega de premios. Nuestro equipo legal experto puede redactar… reglas oficiales para su promoción y se incluye con nuestro paquete todo en uno PromociónPick Solución. PromoPick cuenta con la confianza de algunas de las marcas más importantes de Estados Unidos que buscan una forma rápida y rentable de lanzar un concurso o sorteo.

Ley y regulación de los juegos de habilidad

Ante la llegada de nuevos juegos de habilidad a casinos de todo el mundo, los abogados trabajan a destajo. Todos con una misma pregunta: «¿Cómo podemos añadir juegos de habilidad de pago legalmente a los casinos?». Mientras tanto, piensan: «Los jugadores necesitan una oportunidad, el generador de números aleatorios debe intervenir y las habilidades de los jugadores pueden influir en el juego…».

Los juegos de habilidad son fundamentalmente diferentes de los juegos de azar tradicionales de casino. La definición de juegos de azar consta de tres elementos:

1. Los participantes pueden ganar dinero en efectivo o un premio;
2. Para poder participar y ganar, el jugador debe pagar una tarifa de “entrada/participación”;
3. El resultado del juego siempre se determina en base al azar.

Los juegos de casino tradicionales se basan en un 99% en el azar. Existen estrictas regulaciones para los juegos de azar desde principios del siglo XX. Los nuevos tipos de juegos requieren una nueva legislación. Al combinar habilidad y azar, nace un concepto completamente nuevo. Especialistas legales de todo el mundo están escribiendo nuevas… legislación sobre juegos de habilidad junto con las autoridades del juego.

Estados Unidos, el Reino Unido y jurisdicciones de juego comunes como Alderney, Gibraltar y Kahnawake, Canadá, fueron líderes y, desde principios de 2016, la ley de juegos de azar basados ​​en habilidades está vigente en muchos países, ¡así que usted también puede disfrutar de los juegos de azar basados ​​en habilidades!

La legalidad de los juegos de habilidad

3 de octubre de 2020 09:59

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Los juegos de habilidad tienen una sólida trayectoria legal, social y comercial. Desde los clásicos juegos de mesa hasta los grandes torneos deportivos, los juegos de habilidad han ofrecido desde hace mucho tiempo a los participantes la oportunidad de competir según su habilidad. Hoy en día, los juegos de habilidad están disponibles en la mayoría de los principales medios de comunicación, como AOL, MSN y Yahoo, y se complementan con la emergente industria de los deportes electrónicos (eSports), que permite a los jugadores profesionales competir en videojuegos populares con dinero real en juego.

Skillz es una plataforma que impulsa esta tendencia, permitiendo torneos multijugador basados ​​en habilidades en dispositivos móviles y ofreciendo a los jugadores la posibilidad de competir por premios reales. Los juegos de Skillz se distinguen claramente por ser juegos de habilidad, y no de azar, lo que hace que los torneos de Skillz sean legales en la mayor parte de Estados Unidos.

¿Son los torneos basados ​​en habilidades una apuesta?

Los torneos de habilidad con premios en efectivo no se consideran apuestas, ya que la definición generalmente aceptada de apuestas implica tres aspectos específicos: (1) la concesión de un premio, (2) la contraprestación (es decir, que los participantes pagan para competir) y (3) un resultado determinado por el azar. Sin estos tres elementos, una competición que otorga premios reales no es una apuesta. En el caso de los torneos Skillz, los resultados no se determinan por el azar, sino que se logran mediante la habilidad o destreza del jugador, lo que hace que estos torneos sean legales en la mayoría de los estados de EE. UU.

¿En qué se diferencian los juegos basados ​​en habilidades de los juegos basados ​​en el azar?

• Los juegos de habilidad requieren una habilidad física o mental y una capacidad adquirida para lograr un resultado. Estos juegos suelen incluir el uso de estrategia, táctica, coordinación física, fuerza, pericia técnica o conocimiento.

• Los juegos de azar son juegos cuyo resultado está fuertemente influenciado por la casualidad o la incertidumbre. Entre los mecanismos de aleatorización más comunes se incluyen los dados, las cartas o las bolas numeradas extraídas de un recipiente.

• Los juegos de azar pueden implicar cierta habilidad y los juegos de habilidad pueden implicar cierta probabilidad; sin embargo, la mayoría de los tribunales estadounidenses utilizan la prueba de predominio o la prueba del elemento material para analizar el papel que la habilidad y el azar desempeñan al determinar el resultado del juego.

La prueba de predominancia

La prueba de predominio es el indicador más común para determinar si un juego se basa en la habilidad o el azar. Con esta prueba, se debe visualizar un continuo con la habilidad pura en un extremo y el azar puro en el otro. En este continuo, juegos como el ajedrez se ubicarían casi en el extremo de la habilidad pura, mientras que las máquinas tragamonedas tradicionales estarían en el extremo del azar puro. Entre estos extremos del espectro se encuentran muchas actividades que contienen tanto elementos de habilidad como de azar. Un juego se clasifica como de habilidad si se sitúa predominantemente más cerca del extremo de la habilidad del continuo.

La prueba del elemento material

La prueba del elemento material es la segunda más utilizada en EE. UU. y se utiliza en ocho estados para evaluar si un juego se basa en la habilidad o el azar. Esta prueba plantea la cuestión de si el azar influye significativamente en el resultado de un juego. Por ejemplo, en juegos como Buscaminas, los jugadores suelen emplear mucha habilidad, pero hay momentos en los que se ven obligados a adivinar al azar, y los resultados de esa adivinanza determinan al ganador o al perdedor. Si bien la habilidad predomina, el azar influye significativamente en el resultado del juego.

¿Dónde ofrece Skillz concursos con premios reales?

En EE. UU., la legalidad de las competiciones de habilidad se determina a nivel estatal, y Skillz ha tomado medidas exhaustivas para garantizar que sus productos cumplan plenamente con todas las leyes aplicables. Actualmente, Skillz impulsa competiciones con premios reales en aproximadamente el 80 % del mundo y 41 estados de EE. UU., con la excepción de Arizona, Arkansas, Connecticut, Delaware, Luisiana, Montana, Carolina del Sur, Dakota del Sur y Tennessee. Además, las partidas con premios reales no están disponibles actualmente en Maine e Indiana si se utilizan cartas. Nuestros torneos con monedas virtuales están disponibles en todo el mundo.

¿Cómo determina Skillz qué juegos están basados ​​en habilidades?

Skillz ha desarrollado un modelo estadístico avanzado para evaluar si un juego es de habilidad. El modelo fue desarrollado por uno de los principales estadísticos del mundo y permite analizar los resultados de prácticamente cualquier juego, generando la importancia fraccionaria del azar en su determinación. El modelo ha sido validado y revisado por los principales expertos legales en el campo de los videojuegos y cuenta con una patente estadounidense.

Para eliminar aún más la aleatoriedad de los juegos, Skillz ha desarrollado un sofisticado motor de reemplazo de aleatoriedad que puede ayudar a “hacer más hábiles” los juegos que tienen algún grado de azar incorporado en ellos.

¿Qué sucede si alguien inicia sesión desde un lugar donde los juegos con premios reales no son legales?

En los estados donde no se permiten los juegos de habilidad con premios reales, los jugadores que inicien sesión en Skillz podrán participar en torneos de monedas virtuales. Skillz utiliza el GPS integrado en el smartphone del jugador para determinar su ubicación y elegibilidad para jugar por premios reales.

¿Tu juego es un juego de habilidad?

• ¿Es la habilidad el factor determinante en el resultado del juego?
• ¿Los desempates se manejan en base a la habilidad?
• ¿El formato del juego permite que un jugador habilidoso tenga una ventaja consistente sobre un competidor no habilidoso?
• ¿El juego está libre de decisiones importantes que sólo se pueden tomar adivinando?
• ¿Existen reglas definidas sin probabilidades predeterminadas de éxito?
• ¿Se eliminan los eventos aleatorios tanto como sea posible?

Cumplimiento de Skillz

Skillz ofrece un foro de entretenimiento seguro, amigable y competitivo con apuestas monetarias vinculadas a la competencia de jugadores de todos los niveles. Skillz opera en total cumplimiento con las leyes federales y estatales de EE. UU., verificando la residencia de cualquier persona que desee abrir una cuenta y utilizando la dirección IP, así como otros servicios basados ​​en la ubicación, para determinar la elegibilidad de un jugador para la competencia con premios reales.

Todos los jugadores deben tener al menos 18 años y la configuración de ubicación de su dispositivo debe estar habilitada para garantizar la elegibilidad de Skillz.

Ley de juegos de habilidad: Los juegos que dependen de la habilidad gozan de aceptación social y son completamente legales en la mayoría de los países. Por lo tanto, resultan comercialmente atractivos para muchas empresas de todo el mundo. Los juegos de cartas, de mesa y, desde hace algunas décadas, los videojuegos están ampliamente disponibles tanto en línea como fuera de línea. Al no haber dinero de por medio (excepto en la primera compra), la ley de juegos de habilidad prácticamente no es necesaria.

La popularidad de los juegos de habilidad se debe a la posibilidad de que cualquiera pueda mejorar sus habilidades y perfeccionar su juego. Los juegos multijugador (como la mayoría de los juegos de habilidad tradicionales) tienen un componente competitivo que atrae a los jugadores. Mientras que en los juegos de computadora más recientes, la competencia se centra principalmente en el software. A menos que se trate de un juego multijugador como el juego de computadora más vendido. Minecraft.  O los juegos de fútbol populares como todo el Serie FIFA y juegos de simulación de carreras de coches.

Pero el tiempo y los juegos cambian, por lo que la legislación sobre juegos basados ​​en habilidades también está cambiando.

• Juegos de casino basados ​​en habilidades
• consolas de juegos
• Juegos tradicionales de habilidad

Las nuevas generaciones exigen nuevos juegos. Por ello, la industria de los casinos está desarrollando «juegos de casino basados ​​en la habilidad». A diferencia de los juegos de azar tradicionales, el jugador puede influir en el resultado aplicando sus habilidades. La combinación de suerte, azar y habilidad hace que estos juegos sean muy interesantes, y sin duda en los próximos años veremos cómo la mayoría de los juegos de casino tradicionales son reemplazados por… juegos de casino basados ​​en habilidades.

El jugador ya no depende de la pura suerte ni del resultado del generador de números aleatorios para ganar una partida. Como en todos los juegos de habilidad, el rendimiento puede mejorar jugando con más frecuencia y, por lo tanto, perfeccionando tus habilidades.

¿Crees que tienes las habilidades necesarias para ganar en estos nuevos y emocionantes juegos? ¡Pruébalo y haz clic en la imagen de abajo para demostrar tu habilidad!

*Dado que el resultado de estos juegos es una combinación de suerte, azar y habilidad, se requirió una nueva legislación sobre juegos de habilidad. Varios países han desarrollado (o están desarrollando) nuevas leyes y regulaciones para este tipo de juegos.

Primero, es útil comprender la diferencia entre un sorteo, un concurso y una lotería. En un sorteo, los ganadores se eligen al azar entre todos los participantes. En un concurso, las participaciones de los ganadores suelen ser evaluadas y se basan en una habilidad o criterios. En una lotería, los ganadores se eligen al azar, pero para participar, el participante debe pagar. Un pago se denomina contraprestación. Solo los estados pueden celebrar loterías, por lo que todas las loterías privadas son ilegales.

Para evitar ser clasificada como lotería ilegal en cualquier estado, su promoción solo puede tener dos de estos tres elementos: premio, oportunidad y contraprestación. Tenga en cuenta que la contraprestación puede significar cualquier cosa de valor, incluyendo una tarifa o incluso un esfuerzo significativo (por ejemplo, tiempo dedicado a tomar o enviar una foto, etc.).

Aquí hay posibles combinaciones:

• Premio + contraprestación + oportunidad = lotería o juego ilegal
• Premio + contraprestación = concurso legal (en la mayoría de las jurisdicciones)
• Premio + oportunidad = sorteo legal

Todos los sorteos en los Estados Unidos deben cumplir las siguientes regulaciones:

1. No es necesario realizar ninguna compra. Puedes participar en el sorteo sin comprar ningún producto ni servicio.
2. Los ganadores deberán pagar impuestos sobre los premios que ganen.

Cumplimiento de los sorteos de texto para ganar

• Los sorteos de Texto para Ganar son legales en los 50 estados, incluido el Distrito de Columbia.
• Todas las declaraciones de llamada a la acción (es decir, envíe un mensaje de texto con la palabra SWEEPKEY WORD al 65047 para tener la oportunidad de ganar)[prize description]) debe seguir con el descargo de responsabilidad “Se pueden aplicar tarifas por mensajes de texto y datos”.
• Las declaraciones de reglas abreviadas de sorteos y concursos deben incluirse en todos los materiales de marketing impresos y digitales.
• La página de inscripción al sorteo o concurso (página donde los participantes ingresan su información de contacto) debe contener la siguiente declaración:
  • Usted proporciona su firma, consentimiento y aceptación para recibir mensajes de texto (SMS) de marketing del patrocinador de esta promoción. Pueden aplicarse tarifas por mensajes y datos. Responda «STOP» para finalizar en cualquier momento. Máximo 4 mensajes al mes. Envíe «HELP» por mensaje de texto para obtener ayuda. Política de privacidad (URL). Términos de uso (URL). Reglas oficiales (URL).

Los estados determinan si la promoción es un sorteo o un concurso mediante:

Elemento de prueba material: al revisar si prevalecen el azar o la habilidad en una promoción que combina elementos de ambos, esta prueba determina la promoción como una promoción basada en el azar si el azar es un componente esencial o importante (es decir, material) en la selección de un ganador, incluso si el azar no domina la selección del ganador como en la Doctrina del Factor Dominante utilizada por otros estados. 

Doctrina del factor dominante: al revisar si el azar o la habilidad prevalecen en una promoción que combina elementos de ambos, esta prueba designa la promoción como una promoción basada en el azar si el azar domina la selección del ganador, aun cuando la habilidad o el juicio puedan afectar la selección del ganador en alguna medida.. 

Los sorteos están regulados a nivel nacional y estatal por las siguientes organizaciones:

• Comisión Federal de Comercio (FTC)
• Comisión Federal de Comunicaciones (FCC)
• Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS)
• Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ)

Leyes específicas de cada estado sobre sorteos y concursos

Además de las consideraciones federales, cada estado tiene sus propias leyes específicas con respecto a lotería de carreras y concursos.

Consulte las leyes específicas de cada estado:  https://www.sweeppeasweeps.com/sweepstakes-and-contest-rules-by-state.html

* Debe observar las pautas de promoción de la plataforma de redes sociales.

Nota: La información anterior es solo para fines informativos y no debe interpretarse como asesoramiento legal. Las leyes de promoción de sorteos y concursos están sujetas a cambios, por lo que es posible que la información anterior no refleje la legislación vigente.

Fuentes: Código de Ala. 9-9-13, Estatuto de Alaska 11.66.280, Estatuto Rev. de Ariz. 13-3302, Código de Ark. 4-102-106, Código de Negocios y Profesionales de Cal. 17539.1, Estatuto Rev. de Colo. 6-1-803, Estatuto General de Conn. 42-297, Leyes de Concursos y Sorteos por Joy R. Butler, Código de Del. tit. 11, 1408, Código de DC 3-1323, Estatuto de Fla. 849.094, Código de Ga. 10-1-830, Estatuto Rev. de Haw. 712-1220, Estatuto de Idaho 18-3801, Estatuto Comp. Cap. 815, Código de Indiana 24-8-3-2, Código de Iowa 714B, Estadísticas de Kansas, 21-6403, Estadísticas Rev. de Ky. 365.055, Estatuto Rev. de Los Ángeles. 51:1721, Yo. Estadísticas Rev. tit 17, Código de Maryland, Com. Ley 13-305, Leyes Generales de Massachusetts, cap. 271, Michigan Comp. Leyes 750.372a, Minn. Stat. 325F.755, Miss. Att y Gen. Op. No. 94-0725, Mo. Ayy y Gen. Op. No. 70-83, Mont. Código 30-14-1403, Neb. Rev. Stat. 86-228, Nevada Rev. Stat. 598.135, Ley Rev. de NH. 358-O, NJ Stat. 5:19 y NJ Att y Op. 1-1980, NM Code R. 12.2.2.6, NY Gen. Bus 369-ee, NC Gen. Stat. 75-33, ND Att y Gen. Op no. 98-L-132 y 98 y ND Cent Code 53-11-02, Ohio Rev. Code 4719.01, Okla. Stat. 21-996.1, Or. Admin. R. 137-020-0430, 73 PS 2241-2249, RI Gen. Laws 42-61-1, SC Code 37-15-10, SDCL 37-32-1, Tenn. Code 47-18, Tex. Bus & Com 621, Código de Utah 13-28-1, Estatuto de Vermont, título 13 2143b, Código de Virginia, artículo 59.1-415, Código Rev. de Washington, artículo 19.170.020, Virginia Occidental, artículo 46A-6D-1, Estatuto de Wisconsin, artículo 945.01(5)(b)2, Estatuto de Wisconsin, artículo 100.171(3) (2014), Estatuto de Wyoming, 40-12-201 (2014), Leyes de Concursos y Sorteos por Joy R. Butler 

Leyes estatales Las leyes estatales de notificación de premios y obsequios también regulan la oferta de sorteos, obsequios, premios y primas. Dicha regulación puede incluir requisitos específicos de divulgación para sorteos y concursos, prohibiciones de condicionar la recepción de premios o obsequios a la compra de un producto, prohibiciones de sorteos de «todos ganan» y restricciones en el uso de cheques simulados. Muchas de estas leyes estatales también imponen varios requisitos de divulgación sobre la oferta de obsequios o primas. Alabama: Solicitudes de sorteos – Código de Ala. §§ 8-19D-1 a 8-19D-1 (2006). Arkansas: Ley de promoción de premios – Código de Ark. Ann. §4-102-101 a 4-102-109 (2006). California: Notificación de premios – Código de Negocios y Profesiones de California § 17537 (2006); Materiales de solicitud que contienen participaciones en sorteos – Código de Negocios y Profesiones de California Código Profesional § 17539.15 (2006); Publicidad ilícita; oferta condicional de premios o regalos – Cal. Bus. & Código Profesional §§ 17537 – 17537.1 (2006). Colorado: Sorteos y Concursos – Colo. Rev. Stat. §§ 6-1-802 a 6-1-804 (2006). Connecticut: Sorteos – Conn. Gen. Stat. §§ 42-295 a 42-300 (2006). Florida: Ley de Registro de Promoción de Juegos – Fla. Stat. Ann. § 849.094 (2006). Georgia: Ley de Prácticas Comerciales Justas – Ga. Code Ann. §§ 10-1-392 a 10-1-393 (2006). Hawái: Ofertas de regalos o premios; Ilícito – Haw. Rev. Stat. § 481B-1.6 (2006). Illinois: Ley de Premios y Regalos – Ill. Comp. Stat. Ch. 815 §§ 525/1 – 525/35 (2006); Ofertas de premios, regalos o gratificaciones gratuitas; divulgación de condiciones – Ill. Comp. Stat. Ch. 815 § 505/2P (2006). Indiana: Regalos promocionales y concursos – Ind. Code Ann. §§ 24-8-1-1 a 24-8-6-3 (2006). Iowa: Promociones de premios – Iowa Code §§ 714B.1 – 714B.10 (2006). Kansas: Notificación de premios – Kan. Stat. Ann. § 50-692 (2006). Kentucky: Uso de un documento enviado por correo que supuestamente informa sobre la obtención de un premio – Ky. Rev. Stat. Ann. § 365.055 (2006). Luisiana: Concursos promocionales – La. Rev. Stat. Ann. §§ 51:1721 – 51:1725 (2006). Maryland: Ofertas de premios condicionales; excepciones – Md. Code Ann. Com. Law I § 13-305 (2006). Míchigan: Loterías – Mich. Comp. Laws § 750.372a (2006). Minnesota: Avisos y solicitudes de premios – Minn. Stat. § 325F.755 (2006). Nevada: Promociones de ventas – Nev. Rev. Stat. §§ 598.131 – 598.139 (2006). Nuevo Hampshire: Ley de Premios y Regalos – NH Rev. Stat. Ann. §§ 358-O:1 a 358-O:10 (2006). Nueva Jersey: Notificación a una persona de que ha ganado un premio y requisito para que realice un acto – NJ Stat. Ann. § 56:8-2.3 (2006). Nuevo México: Regulaciones de Promoción de Juegos – NM Admin. Code tit. 1 §§ 2.2.7 – 2.2.13 (2006). Nueva York: Ley de Registro de Juegos – NY Gen. Bus. Law § 369-e (2006); Planes de Premios – NY Gen. Bus. Law § 369-ee (2006). Carolina del Norte: Ley de Presentación de Premios – NC Gen. Stat. §§ 75-32 a 75-34 (2006). Dakota del Norte: Avisos de Premios de Concursos – ND Cent. Código §§ 53-11-01 a 53-11-05 (2006). Ohio: Premios – Código Administrativo de Ohio § 109:4-3-06 (2006). Oklahoma: Ley de Divulgación de Premios y Regalos a los Consumidores – Okla. Stat.Título 21, §§ 996.1 – 996.3 (2006). Oregón: Reglas para la Notificación de Concursos, Sorteos y Premios – Or. Admin. R., §§ 137-020-0410 a 137-020-0460 (2006). Rhode Island: Ley de Premios y Regalos – RI Gen. Laws, §§ 42-61.1-1 a 42-61.1-9 (2006); Ley de Registro de Juegos de Azar – RI Gen. Laws, §§ 11-50-1 a 11-50-8 (2006). Carolina del Sur: Premios y Regalos – SC Code Ann., §§ 37-15-20 a 37-15-100 (2006). Dakota del Sur: Premios de sorteos – Leyes Codificadas de SD §§ 37-32-1 a 37-32-18 (2006). Tennessee: Promociones o incentivos para vender bienes, servicios u otros productos – Código Anotado de Tenn. § 47-18-120 (2006); Premios – Código Anotado de Tenn. § 47-18-124 (2006). Texas: Concursos y obsequios – Código Anotado de Tex. Bus. & Com. §§ 40.001 – 40.005 (2006). Utah: Ley de Regulación de Avisos de Premios – Código Anotado de Utah §§ 13-28-1 a 13-28-9 (2006). Vermont: Concursos y sorteos – Vt. Stat. Ann. tit. 13 § 2143b (2006). Virginia: Ley de Premios y Regalos – Va. Code Ann. §§ 59.1-415 a 59.1-423 (2006). Washington: Publicidad promocional de premios – Wash. Rev. Code §§ 19.170.010 a 19.170.900 (2006). Virginia Occidental: Ley de Premios y Regalos – W. Va. Code §§ 46A-6D-1 a 46A-6D-10 (2006). Wisconsin: Avisos de premios – Wis. Stat. § 100.171 (2006). Wyoming: Publicidad promocional de premios – Wyo. Stat. Ann. §§ 40-12-201 a 40-12-209 (2006).